币圈常见稳定币有哪几种?如何对应持有USDT的风险?

说到美元稳定币大家可能第一个想到的是泰达币(USDT),USDT是Tether公司推出的对标美元的代币(1USDT=1美元)。Tether公司称将严格遵守1:1准备金保证,即每发行1个USDT代币,其银行账户都会1美元的资金保障。

目前USDT市值超过350亿美元,很多人怀疑,Tether公司真有那么多美元储备吗? USDT稳定币真的安全吗?除了USDT还有哪些美元稳定币能用?

稳定币具体分为哪几类?

稳定币有很多种,目前稳定币在全球加密货币市场的规模已经非常巨大,美元稳定币并非只有有USDT,还有受监管的USDC、BUSD、PAX、DAI等合规币种。

它们都是加密货币市场里的避险资产,可以模拟美元等法定货币的价值,并具有法币一样稳定的价值,也同时也像加密货币一样能快速做资产转移的动作。

币圈常见稳定币有哪几种

根据抵押品的类型我们可以把稳定币分成两大类:法币抵押型和数字资产抵押型。

法定货币担保型稳定币:

法币抵押型最典型的就是USDT ,它是Tether公司推出的、锚定美元的稳定币,公司承诺每发行1个USDT 代币,其银行账户都会有1美元的资金保障,当然,这个承诺目前已经不现实了。这就是中心化稳定币的致命缺点,它需要依赖于发行方适当的监管,并需按其应有的方式兑现存款和提款。

除了USDT之外,常见的法定货币担保型稳定币有USDC、BUSD、PAX、HUSD等。其中,USDC、BUSD、PAX是受美国地方监管的稳定币!

优点 1.直观

USDT是稳定的,1USDT“约”1美元(有小幅波动)。比如,比特币价格为50000USDT,也就约等于比特币的单价是5万美元,但是不代表USDT就等于美元。

2.稳定

因为USDT是与美元挂钩,用户可以在加密货币资产价格波动中将风险比特币、以太币等资产兑换成USDT,USDT充当了法币的角色,起到了避险作用。

3.交易属性高

目前在任何一个数字货币交易所的市场几乎都接受USDT的交易。比如,币安和火币交易所都提供BTC/USDT和其他加密货币的交易兑,除此之外,币安提供USDC、BUSD、PAX等稳定币交易。

4.费用低

USDT转账的费用只需要5个USDT,而比特币、以太坊等转账费用高达25USDT。另外,在Tether账户间交易或者在储存在泰达币钱包间交易不收手续费。

缺点 1.中心化

Bitfinex和Tether的CEO、CFO、以及首席战略官等核心人物都高度一致,这导致很多人认为两者间存在某种利益关系。

2.不透明

USDT的发行公司Tether声称其法币储存账户有定期审计以确保市面流通的每一枚泰达币都有对应的一美元为支撑。不过,USDT不受监管,Tether公司从未公开其托管的美元,市场质疑USDT严重超发!美元背书成了一句空话!

3.风险高

高度依赖代币发行者,如果他们的投资管理失当,或者发行者的公司管理失当,代币就面临死亡。

加密货币担保型稳定币:

即区块链用户将持有的数字资产在区块链上进行抵押,区块链“锁定”抵押资产后,根据抵押资产的价值发行一定数量的稳定币,在抵押资产价值下降的时候需要及时补充抵押资产以保证稳定币币价的稳定。

加密货币担保型不是由一个机构发行和管理,而是在智能合约上以加密货币作为担保存放,因此确保透明性,解决中心化的问题。但是它的缺点是作为担保保管的加密货币的价值有波动性,一旦被抵押的资产一夜之间腰斩,那你抵押的资产价值低于稳定币价值时,稳定币的价值将会有一个大的跌幅。

比如,DAI就属于数字资产抵押型,DAI是在MakerDAO以太坊智能合约平台产生的。通过一系列金融激励措施保证其价值与美元保持 1:1 锚定。

所有流通的DAI背后都有超额的抵押品支撑,这些抵押品托管在可审计且可公开查看的以太坊智能合约中。其运作逻辑本质上是一个抵押信贷机制。

DAI一旦生成,就可以像其它加密货币一样使用:它可以被自由地发送给其他人,用来购买商品或服务,或者作为对冲市场波动性的工具而持有。

优点:接受分散化的概念

缺点:必须协议设计强(资金利用率不高,DAI的波动远远大过USDT)

风险:依赖于协议设计和治理机构 (通常是持有治理代币的机构)。此外,抵押品还受制于易变加密货币资产 (crypto),无论协议设计如何,这都是一个值得关注的领域。

几个常见的稳定币介绍-哪个稳定币最好?

目前常见的稳定币有USDT、USDC、BUSD、PAX、DAI、HUSD等,主要特色如下:

1.美元稳定币USDT-泰达币

USDT(泰达币)是最早的锚定美元的稳定币,发行方Tether于2015年,在Bitfinex及Poloniex交易所上线USDT。作为稳定币,Tether 承诺每一枚USDT背后都有价值一美元的现金或者等价物来支撑USDT的价值。

USDT是目前最多人使用的稳定币,也是币圈中市场份额最大的稳定币,更是常年位居市值前十的稳定币,各大加密货币交易所都能接受。

USDT市值规模目前已经超过350亿美元,是规模第3大的加密货币 (仅次于比特币和以太币),USDT每日交易量也是全球最大。

但USDT有许多争议,有人怀疑Tether发行的USDT数量超过了其美元储备的实际量,因为该公司不愿意发布透明的审察报告,因此也有许多新的法币稳定币兴起,试图取代USDT。

即便有新闻宣称它抵押品不足,但它仍是目前最多人用的稳定币。如果你担心USDT的安全性,可以用USDC、BUSD、PAX取代也是一样的意思,这几个是受监管的稳定币,也是目前最多人用的稳定币。

上币交易所:USDT在火币币安、OKEX、Gateio和中币等都有上架,提供上百个加密货币兑交易。

币圈美元稳定币市值排名

2.美元稳定币USDC

USDC(USD Coin)是一个完全可抵押的对标美元的稳定币,其价值与美元挂钩,1USDC=1美元。发行公司Circle是美国持有执照的金流服务商、有监管公司监管, 还会定期审核银行帐户,透明度比USDT高。

目前USDC市值规模80亿美元,是规模第12大的加密货币,每日交易量也大约为前10大左右。

上币交易所:USDC在火币币安都有上架,提供上百个加密货币兑交易。

3.美元稳定币DAI

Dai是以太坊上最大的1:1去中心化的美元稳定币,用户透过抵押以太坊兑换DAI,它比USDT具有更好的透明性,全部交易可以在区块链上查询。

个人和企业可以通过兑换Dai或者抵押借Dai获得避险资产和流动资金。Dai在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融等方面都已经有落地应用。

DAI市值8.76亿美元,流通总量8.75亿,24小时成交额1.94亿美元。

4.美元稳定币BUSD

BUSD是币安和信托机构Paxos于2019年9月份合作推出的一款稳定币。BUSD的发行方和托管方Paxos,是首家受到监管的区块链信托公司。不仅在公司层面上接受纽约州金融服务局(NYDFS)的监管,旗下的产品和服务,例如PAX、PAXG,也都是属于NYDFS 监管的合规产品。BUSD和USDC、PAX类似,最合规,也是透明度高的稳定币之一。

BUSD主要在币安交易所上架,在现货交易和DIFI挖矿中被广泛使用!

5.美元稳定币PAX

PAX市值2.45亿美元,流通总量2.45亿,24小时成交额2.59亿美元。

PAX由Paxos公司发行,是首家受到纽约州金融服务管理局直接监管、并在其监管下运营的金融科技公司。在数字资产受到监管的特定市场中,Paxos在以数字化方式实现资产的流动、交换、保管和结算领域具有独特优势。

PAX在币安和火币上有上架,相比USDC和USDT交易量要小许多!

6.美元稳定币HUSD

HUSD Token(HUSD)是金融科技初创企业Stable Universal与Paxos Trust合作发行的合规稳定币,与美元1:1锚定,由Paxos Trust托管美元资产,并由一家美国顶级的审计公司进行审计认证。具体信息以HUSD的发行方Stable Universal披露为准。

火币则是Stable Universal 的战略合作伙伴,HUSD稳定币主要在火币交易所使用。

持有稳定币,要分散风险

虽然一直以来USDT占据了稳定币主要市场份额,不过随着USDC、BUSD、PAX、DAI、HUSD等稳定币的穷追猛赶,USDT要想继续一家独大那么是不可能了。

特别是监管和美元储备的透明度方面是USDT的致命伤,USDT的增发吹大了加密货币市场的泡沫!

USDT市值排名

2017年上半年,USDT只发行了1000多万,到2017年底,增发数量达到了10亿个,你现在回看17年底那波比特币疯牛,知道是怎么起来的了吧?比特币在2017年底的一路冲天,跟USDT疯狂印有着莫大的关系。

如今,USDT增发的市值已经超过350亿,成为仅次于比特币和以太坊的第三大市值的加密货币。

Tether公司掌控了USDT的发行权,审计、赎回、提现等程序,但社会对他缺乏有效的监管(甚至无监管)。而且,Bitfinex和Tether是同一个老板的产业。那么现实Tether账户上真的有那么多钱吗? 这无疑是埋在加密货币市场中的一颗地雷!

因此,我们建议不要只使用USDT避险,应该分散到其他合规稳定币,币安交易所可以使用USDC、BUSD、PAX,火币交易所可以使用USDC、HUSD、PAX来降低风险!

笔者就将币安平台内短期内不用的USDT换成USDC和BUSD保存,用的时候再换回来(也就是花几个U的手续费),以防万一!

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