虚拟货币投资入门指南-加密货币交易所推荐,开户,买币,提币,交易操盘全攻略

投资虚拟货币,该从哪里入手?新手如何购买加密货币?虚拟货币交易所哪间好?

这篇文章带大家了解币圈入场、交易、转账、提现等基础入门教学,以及加密货币的交易规则和挑选虚拟货币交易所的注意点。

虚拟货币投资入门教学

币圈入门目录

一.什么是加密货币?

加密货币,是利用区块链和密码技术创建、发行和流通的电子货币。简单来说,相比于传统的黄金、纸币而言,加密货币没有可触摸的载体,其表现为一串数字和字母组成的代码。加密货币可以用于真实的商品和服务交易,在其运行过程中没有中心化的审批和监管机构,技术和市场扮演者重要角色。

比特币(Bitcoin)就是加密货币的典型代表。 2009年,比特币刚刚诞生之时,其价值约0.03美元一个,而到了2021年4月,其价格最高逼近6.5万美元一个。短短13年时间,比特币价格暴涨了近一百万倍。主流底层公链代币以太币(Ether)也涨了超过1000倍。

可见,在加密货币市场里,高风险伴随着高收益,而当行情到来时,涨幅无法想像。随着区块链WEB3.0,NFT等技术的发展和普及,加密货币市值崛起和山寨币热潮将再次来临。

二.比特币怎么买?加密货币交易教学

加密货币交易分为场外交易和场内交易。对于新人而言,笔者建议大家选择场内交易,也即在加密货币交易所内进行交易,这样安全性和稳定性更有保障。

场内交易指的是在加密货币交易所内的线上撮合交易,场外交易通常指的是个人之间的线下交易(常有诈骗发生,有安全性问题)。

购买比特币等加密货币最简单的方法就是,注册一个加密货币交易所来买自己喜欢的币。如果你对加密货币还不了解,建议先买BTC、ETH等主流币种。

加密货币场内交易简单分为以下几步:入场、交易、提币/充币、提现。

(一)入场-(开户・入金)

进行加密货币交易的第一步,当然是拥有加密货币。台币、港币、美元在交易过程被称为“法币”,一般利用法币购买USDT、BTC或者ETH进场交易。

台湾本土虚拟货币交易所(比如MAX)只要完成KYC实名认证,绑定银行账号,就能开通台币出入金及交易等功能。

对台湾开放、安全又好用的加密货币交易所,比如Binance(币安)OKX(欧易)Bybit,一般都支援台币买币(信用卡或“C2C交易”入金),C2C交易额度在几百美元到几万美元不等。

也可以从台湾交易所MAX(MaiCoin)买币(USDT)后提领到海外交易所来交易。其实质都是为了完成从法币变成加密货币这一过程。

参考:虚拟货币交易所推荐哪间? 2022加密货币交易所排名评价&比较

(二)交易(现货・衍生品)

加密货币交易除了上述的法币交易外,还有币币交易。海外交易所还提供合约保证金交易、杠杆代币、质押放贷、流动性挖矿、期权交易、NFT交易、股票通证、各种IEO等衍生品交易。

币币交易就是用USDT、BTC等基轴通货购买其他币种,比如用USDT购买ETH(USDT/ETH),用BTC购买USDT等(BTC/USDT)等。 (注:USDT是对标美元的稳定币)

期货合约交易是类似外汇保证金的一种保障金加杠杆的形式以小博大,比如我用1个比特币开100倍杠杆,可以做多或者做空100个比特币,利润当然也是翻100倍,不过高利润也意味着高风险。

由于台湾交易所不提供杠杆式保证金交易,所以建议选一个海外交易所(比如币安),用来做衍生品交易。

Binance(币安)币种多,成交量全球最大,手续费最优。 Bybit是专业比特币期货交易所,日交易量高达100亿美元。熟练地使用多个常用的交易所,这是新手晋级路上必经的一步。

参考:【币安保证金交易-合约交易】做空比特币教学-加密货币熊市中如何从空头赚币?看这一篇就够了

(三)充币/提领/提现

加密货币交易所之间可以互相提币/充币,比如我在台湾交易所MAX买了BTC,想提领到币安交易所做期货合约交易。需要同时打开两个平台账号,按照地址充值即可。

提现可以分为将加密货币提现至钱包,以及将加密货币提现为法币(台币、美元等)。

1)将加密货币提现为法币

在交易所获得收益后,决定将加密货币提现为法币,此处的步骤如同进场的步骤一样。反向操作,从币安提领到台湾交易所MAX,然后换成新台币,再提款到银行账户。

2)将加密货币提现至加密货币钱包

正如传统货币一样,在交易所购买加密货币时,你便拥有了该加密货币的所有权,平台只是临时储存而已。当购买的加密货币金额比较多,同时计划持有时间比较长时,将加密货币从交易所提现到钱包,是一个不错的选择。当然,你也可以从一间交易所提领到另一间交易所。

加密货币钱包分为硬件和软体钱包,比如,MetaMaskx(小狐狸)、imToken都是较常见,拥有广泛的使用者的软体钱包。

参考:虚拟货币钱包哪个好?三种加密货币钱包(热/冷)优缺点比较

以imToken为例,下载钱包App后,按照提示备份好钱包助记词、私钥等信息,便可以开始使用了。钱包中的“收款码”,便是钱包接收加密资产的地址。笔者提醒一下大家,钱包的助记词、私钥十分重要,就如同银行账户的密码一样,务必要妥善保管。

参考:虚拟货币钱包的“私钥”和“助记词”是什么?二者有何差别?

3)【必学课程】将加密货币提现至交易所(提领转账)

如果你不打算长期持有,把币放在交易所的钱包也是可以的(没必要使用加密货币钱包),但要找相对可靠的交易所。

在两个加密货币交易所之间的转账(充币・提币),类似银行之间汇款,是投资加密货币最基本的操作。

参考:加密货币交易所充币・提币(加密货币钱包转账)图解教学

三.加密货币的交易时间及涨跌限制等

1.交易时间:可7日×24小时交易,365日全年无休市,即便在周末也可以交易。

2.无涨跌停:加密货币交易无涨跌停限制,波动幅度远高于股票、外汇和大宗商品。比如,比特币单日涨幅超20%,或者暴跌20%都是常态,山寨币日波动幅度高达50%以上。

3.交易单位:很多人以为3万一颗的比特币太贵了,买不起。实际上,比特币的买卖单位可以分割至0.0001BTC,大约10美元就可以买卖。没有股票最少买一手(1股或100股)的买入限制。

4.随时交易:即T+0,股票是T+1交易,即当天买入股票,下一个交易日才可卖出。而加密货币是T+0交易,当天买入当天即可卖出。也就是说,买了之后可以马上卖掉,无任何交易限制,适合网格和量化交易。

5.买涨买跌:大部分交易所都支援保证金交易,可买涨买跌双向交易。因此,即便在加密货币熊市,也有赚钱机会。

6.跨平台交易:加密货币资产可以在不同交易所之间自由流动。比如,你在A交易所持有的比特币BTC,可以提领到B交易所保存、交易、出售等。

7.提现自由:提币与变现无时间限制,随时提币变现,资金流动性高。比如,币安、OKX、Kucoin等都支援24小时提币,笔者一直用的币安,申请提币后一般30分钟内就能完成提领。

四.加密货币成交的基本原则(竞价交易)

加密货币和股票・期货交易类似,成交的基本原则是交易所内「竞价交易」。

1.限价交易:投资者可以设低于市场价格的买入价格,或高于市场价格的卖出价格的委托,当市场价格波动到其设定的价格时,即成交。当设定的价格和市价偏离较大时,容易出现无法成交的结果。

2.市价交易:以当时的市场价成交,在一定程度上可以保证投资者买卖指令及时成交,但与此同时,市价委托下单前投资者无法预知其交易价格,存在一定的不确定性。一般来说,行情波动越剧烈,市价交易的成交价格不确定性风险越大。

3.成交的基本原则:“价格优先,时间优先”原则。较高的买入价格优于较低的买入价格成交,较低的卖出价格优于较高的卖出价格成交,当委托价格一样时,挂单时间较早的委托单优于挂单时间较晚的委托单成交。

加密货币的成交价格和成交速度,和交易所的深度(流动性有很大关系)。通常,往往大型的加密货币交易所的深度大,流动性强,交易成本更低

参考:虚拟货币交易所的深度是指什么?对交易有何影响?

五.如何跨平台联合交易?

1.使用多个平台联合交易,有什么好处?

1)平台与平台之间存在币价和手续费差异;

2)不同的平台支持交易的币种和交易标的也不同,所以可以使用多平台联合操作,随时买自己想要的币,也有更多衍生品交易选项。

3)跨平台联合交易还可以实现搬砖套利。搬砖套利的基本原理是从价格低的地方买币,然后再到价格高的地方卖出,赚取其中的差价。

4)跨平台联合交易可以分散交易风险。比如突发事件引起的暂停提币、无法下单等。如果一个平台出问题,可以马上启用另一个平台。

2.如何选择适合自己的平台?

台湾人使用的交易所主要分为两类:

1.台湾本土交易所,主要解决:法币(台币)直接买币、卖币换回台币。缺点是币种少,流动性差,没有杠杆保证金等衍生品交易。

2.海外交易所,主要解决:台湾交易所不提供的小币种、衍生品交易(杠杆保证金交易),以及手续费高、市场深度和流动性差的问题

具体使用什么平台,建议参考以下因素酌情选择:

1)支持的币种(台湾交易所仅有几十种,币安等海外交易所提供超过600种)

2)支持的交易标的(海外交易所提供杠杆合约、期权、质押放贷等多种衍生品交易,而台湾交易所则没有)

3)币价是否合理(每个交易所的流动性不一样,报价并不一样。从市场深度带来的价格来看,台湾交易所的交易成本要高于海外交易所)

3)交易手续费

4)提币手续费

5)是否支持网页操作、App操作(交易所APP在功能和操作难以度方面,差距很大)

建议最低注册一个台湾交易所,一个海外大型交易所,操作起来比较方便。

3.跨平台转币(转账)时需要注意什么?

当你从一个交易所提领加密货币到另一个交易所,这个过程就叫「跨平台转币」。

你在每个平台的资金账户中,都会看到每币种对应的充币地址,一个币种对应一个地址,这些地址往往由一大串数字和字母组成。

可以简单的将平台理解为「银行」,然后将地址理解为「银行卡号」,那么相当于你在该「银行」有多张「银行卡」。

而每张「银行卡」只能接收对应的那个币种。当你想从其他地方转币到该平台时,填写上该币种对应的「银行卡号」,那么币就会自动的转到了你的「银行卡」上,相当于转到了该平台你的账户中。

转币基本流程:

第1步:当你想往某个平台充币时,先进入资金管理找到对应的币种,然后点击充币(充值)之类的按钮,即可看到该币种对应的充币地址。

第2步:到你拥有该币种的另一个平台中,进入资金管理找到对应的币种,点击提币(提现)之类的按钮,然后填写「第1步」的那个充币地址,进行转币。

第3步:待网络确认后,你的币就从一个平台转到了另一个平台,即完成跨平台转币。

注意事项:

1.跨平台转币并非立即到账,需要等待一段时间,具体需要多久,受币种、平台、区块链拥堵程度多方面影响。

2.跨平台转币需要支付一定的矿工费(可以简单理解为手续费),不同的币种收费不一样,具体的费用可在转币时看到详情。

3.填写地址时,一定要仔细检查,一是检查是否为该币种的地址,二是检查地址本身是否填写正确。因为一旦填错,币就很可能会转丢,造成极大的损失。

六.如何选择安全可靠的加密货币交易所?

这里不谈骇客攻击风险,单纯从加密货币交易所的选择来讲。加密货币投资的的风险主要来自于「加密货币本身的风险」和「交易所的风险」。

交易所的风险在于,小交易所为了赚钱,往往上币审查不严格,项目中存在大量传销币、空气币、垃圾币等,ICO・IEO泛滥,导致你买的币可能并无价值。选币建议去Coinbase、币安等大型交易所。

另外,小交易所也存在虚假交易量、倒闭及跑路等问题。当然,平台安全系数低导致骇客经常串门的平台也要远离!

选择安全交易所的三大标准:

1.规模大,成交量大,流动性佳

2.有监管牌照(在全球接受部分监管)

3.提币出金无限制,处理速度快

另外,是否支援中文及台币入金买币,币种丰富程度,杠杆合约等衍生品交易,APP易用性等都在考虑范围内。

综合以上因素,建议挑选全球排名前十名的加密货币交易所,笔者使用过的平台,推荐的顺序为:

1)Binance(币安):是我最主要使用的交易所,用来交易现货/杠杆合约,质押领币利息,网格交易,领取空投…等用途的平台。适合台湾/香港/马来西亚及全球多国投资人开户。

2)Kucoin(库币):是我用来分散风险的次要交易所,各种功能和币安类似,可用闲币赚息,获取被动收入。适合台湾/香港/马来西亚,几乎支持全球所有国家用户开户。

3)FTX Pro:可用加密货币买美股(购买股权通证)。开户受限地区较多,适合台湾投资人,香港/马来西亚地区被限制开户。

4)OKX(欧易):OKX是一间有9年历史的老牌平台,衍生品交易量排名全球前三,是我用来分散风险的次要交易所。香港和美国为受限地区,支援台币买币。

5)Bybit:是我用来做保证金合约交易的交易所,各种福利活动比较多。 Bybit最近还推出了「一键跟单」功能,测试之后我会给大家分享。

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