KYC是什么?虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证?

我们在虚拟货币交易平台注册的时候,通常会被要求KYC认证/身份认证,如果不完成KYC验证就会被限制交易。

KYC认证这一项其实非常影响用户体验,特别是对刚进入加密货币市场的萌新来说,因为需要提供太多与个人身份信息相关的资料,大家都会担心信息泄露或者被非法利用的问题。

这篇文章将解读虚拟货币交易所注册为何要做KYC实名认证,以及KYC认证流程和注意事项!

文章目录

一.KYC是什么?虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证?

如果说现在的币圈及全球银行业有最痛恨的三个字母的话,KYC绝对算得上是其中之一。(注意,是KYC不是KFC哦)

KYC是什么?

KYC英文原文是"Know Your Customer",中文名字却特别接地气:『了解你的客户』,这里可以理解为"实名认证"的意思。

听上去好像很多余,谁不了解客户呢?

但这里的KYC其实更多的是在合规与反洗钱的方面,所以KYC常常也伴随着AML (Anti Money Laundering,反洗钱)出现。

虚拟货币交易所为何要做KYC实名验证?

KYC看着高端,其实我们每个人都经历过,特别是金融领域是必不可少的一环。例如,当你去银行开户、支付宝注册以及参与股票/证券交易的时候,都必须要提交身份证件,甚至有时候还要提交家庭住址证明。

这便是一个最简单的KYC认证,目是为了验证你的身份、防止身份信息盗用以及用于违法犯罪活动!

KYC是什么

同理,在加密货币世界中需要KYC认证也是这个原因,因为加密货币天然的隐私性、匿名性被很多别有用心的人用于非法集资、洗钱、贩卖违禁品等,为了杜绝这一可能在世界各国政府和金融机构的共同努力下,加密货币领域也必须要执行KYC规则。

目前所有的虚拟货币交易所都要求开户者需要做KYC认证。知名的比特币期货合约交易所BitMEX就曾经因为没有要求用户做KYC而遭到包括美国司法部的起诉。

而近日,币安公告称所有用户须完成中级KYC认证,否则禁止交易。看大趋势,KYC会被强制,而且会越来越严格!

二.如何完成KYC实名认证?

一般虚拟货币交易所要求客户提供:姓名、身份证号码、身份证正反面照片、本人手持身份证手写相关内容照片(ID照)、视频或者人脸认证等。

KYC实名认知度和你认证所须的文件

1.身份认证文件:身份证、驾照、居住证、护照等政府颁发的有效身份证件。

2.地址认证文件:一般为不超过3个月内的水电、燃气账单或信用卡账单等※(目前大部分虚拟货币交易所暂不要求初级用户提供地址证明)。

目前,大部分过国内虚拟货币交易所对初级认证客户只要求提供身份证。

KYC验证所需注意事项

1.提供的文件,无论是身份证还是地址证明,都要注意照片的完整性和清晰度。

2.提供ID照片(本人与证件合照)时,拍照的时候要注意证件文字是否清晰,本人的脸是否完整露出。

币安KYC认证流程

以下以全球最大的虚拟货币交易所币安为例,KYC认证流程如下:

做实名认证之前,需要准备好身份证,如果顺利,大约15分钟就可以完成。

登录币安帐户,然后单击人头【用户中心】- 【身份认证】。

在这里,您可以看到三个认证级别,基础认证、中级认证和高级认证,以及各个级别的限额。点击【去认证】即可进入认证流程。

目前币安要求所有客户都必须完成中级认证,中级认证非常简单,也能满足大部分用户的需求!

币安KYC认证

一共需要做三件事:拍摄三张照片、下载币安APP、人脸识别。

1. 拍摄三张照片并上传
  • ①身份证正面照片
  • ②身份证反面照片
  • ③自拍照,露出上半身,头像清晰即可

币安KYC认证

2. 下载币安的APP,完成人脸验证

也可以打开币安App,通过扫描二维码来完成人脸认证过程。按照币安提示完成验证即可。

提交信息审核,大概需要十来分钟,系统会进行审核,并且把审核结果发送到邮箱,请注意查收邮件。有任何问题,可以咨询币安客服!

币安人脸验证

最后,因为需要KYC,如果碰到诈骗平台或黑平台,个人信息可能会被非法利用。为了保证安全,建议在投资虚拟货币之前,一定选择信誉度良好的大型交易所。

币安(Binance)火币(Huobi)都是业界知名度较高的大型交易平台。

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