虚拟货币入门:UST崩盘LUNA暴跌的启示,投资加密货币时应该注意什么?

5月10日,一度被币圈玩家称为“币圈茅台”的LUNA币24小时内狂泻逾99%,市值蒸发410美元,包括已经成为全球第三大稳定币的UST也彻底崩盘!Luna UST储备资金蒸发的仅剩原来0.16%,已无力回天!

在本次的币圈暴雷中,有做空LUNA币的狂赚几百万美元,也有币圈大佬2小时损失1亿美元。

Luna币的“归零”甚至引发了部分投资者对BTC、USDT未来是否会归零的担忧。这篇文章将介绍,LUNA崩盘,给加密货币投资者带来哪些启示?

投资加密货币时应该注意什么

文章目录

一.加密货币投资应该做好资产配置,分散风险!

加密货币投资就和买股票一样,需要选股并配置资产组合。比如这次的LUNA归零事件,有资深投资人在崩盘前$80价格时候,囤积了300万颗LUNA,算算他要损失多少?

因此,要做好加密货币投资组合,鸡蛋不能放在一个篮子里,以防风险!

加密货币投资组合通常由多种资产组成,包括主流币、山寨币和加密货币金融产品。

1. 主流币

位居加密市值排行榜前几位的加密资产通常被称为主流币,主流币的特点是用户基数大、交易深度好、市场活跃度较高,且大都经历过历史的考验,具有较强抗击风险的能力。

主流币在加密市场上一般有着比较强大的共识,实际应用价值较大,流通性也比一般的加密资产要好,是投资者们普遍认可的投资标的。

因此,对于刚进场的新人来说,配置主流资产相对来说更为合适,如比特币(BTC)、以太币(ETH),建议配置比例超过80%!

2. 山寨币

山寨币是相较于主流币来说的,山寨币的“山寨”二字,并不是贬义词,它也是一种运用区块链技术而产生的加密资产,只是其市场熟知度、共识和流通性没有主流币那么高而已,但如果遇到热度爆发,也会出现不俗的表现。

比如被热炒的狗狗币(DOGE)、柴犬币(SHIB ),爆发的公链代币SOL,加密货币交易所的平台币(BNB、FTX)、NFT概念币等,都是不同时间段的投资热潮引导者。

在笔者看来,除了主流币BTC和ETH之外,都可以归类为山寨币。个人认为,加密资产配置比例的山寨币的持有比例应该在20%以内!

除了配置加密货币组合之外,鉴于加密货币交易所容易受骇客攻击,选择2~3个虚拟货币交易所也是分散风险的一种方法。挑选方法会在文章最后介绍!

二.高收益质押放贷未必能保本收益

目前,很多虚拟货币交易所都提供质押放贷、锁仓质押、DeFi挖矿、流动性挖矿等衍生品理财业务。

很多人会将手上闲置资金用来「质押放贷」,将其换成代币锁仓,享受更高的年收益率,以赚取被动收入。

「USDT崩盘事件」告诫我们,质押放贷稳定币也未必能保本收益。锁仓期间出钱问题,可能无法马上提出资金。而且,年化收益越高,风险也越高!

币安质押放贷

上图为币安USD的质押放贷,年化收益高达25%。由于UST是稳定币,很多投资人认为UST的质押放贷会"稳赚不亏"!

包括很多加密货币交易所在内的机构资金,都在做UST的质押放贷来获取收益。本次UST脱锚崩盘事件,导致很多质押放贷的投资人损失巨大!

笔者4月初还准备将3万USDT换成UST来做质押放贷,由于当时UST溢价较高,挂单没有买上才躲过这一劫。想想都后怕!

三.稳定币未必稳定,不要长期、大量持有稳定币

稳定币是一种不受价格波动影响的加密货币,它的最大特质就是价格稳定,不会像比特币那样时而暴涨时而暴跌。

目前市值最大,用途最广的稳定币是美元稳定币USDT(1USDT=1美元)。

美元稳定币的出现主要是为了解决两个问题:

1)加密货币价格波动过大的问题。

2)充当法币与加密货币交换媒介。

除了USDT以外,还有USDC、BUSD、TUSD、GUSD、USDK、PAX、DAI等稳定币。当然,还有本次崩盘的算法稳定币UST。

受UST崩盘事件影响,全球最大稳定币USDT也一度失去与美元1:1的挂钩,最多跌至0.94美元。

笔者认为,USDT增发的太多了,而且缺乏监管,感觉未必100%安全,不建议长期、大量持有USDT。因此,在用比特币等换回稳定币的时候,可以选择部分USDC、BUSD等,以来分散风险。但这并不是说USDT就危险了,目前还是相对安全的。

就稳定币的安全性来看,顺序为USDC > BUSD > USDT;USDC的监管更完善,审计更严格,财务透明性更高。

币安(Binance)库币(KuCoin)欧易(OKX)交易所都有USDC的交易对。币安支持的稳定币最多,支持的稳定币货币对最多。

四.不要随便抄底,因为你不知道哪里是底?

在本次LUNA暴跌行情中,有大量散户投资者入场抄底。有抄在10美元,5美元,1美元,0.1美元等,但谁也没想到币安交易所的LUNA价格跌至最低0.0000011。大部人都成了韭菜。

加密货币和股票不同,没有涨跌幅限制。特别是一些小山寨币,经常暴涨暴跌几倍甚至几十百倍。因此,笔者建议对山寨币应该谨慎抄底。

而且,作为投资人,应该研究分析LUNA暴跌的原因。感觉抄底LUNA的投资人,基本都是赌博心态,和买六合彩差不多。因为LUNA和UST归零基本已成事实。

想要抄底怎么办?

一般崩盘的币种难有机会翻身,如果你要赌那千分之一甚至万分之一的概率,建议抄底资金不要超过2%,且不大于1000美金。

比如,你有10000美元的资金,抄底资金部应该控制在200美元之内。即便LUNA归零,也不会产生严重亏损。

笔者有幸在0.0000012~0.0000045之间成功抄底LUNA,以200颗BUSD买了5000万颗LUNA。

LUNA币抄底

之后,分别在0.00009~0.00041之间卖掉4000万颗,赚了7000U,回报率3500%。目前,还持有1000万仓位准备留作纪念!

LUNA崩盘

笔者抄底成功有运气的部分,而且原则是不能超过200美元。笔者准备将7000U利润买入比特币,做复利投资。

两间交易所存在巨大差价,能搬砖套利吗?

本次LUNA暴跌期间,币安交易所OKX交易所之间的LUNA价格存在巨大差价,LUNA在币安的价格是0.00005;而OKX的价格是0.025;二者之间价格差有500倍。

差价主要是由于交易所之间停止了提领和充值,导致LUNA只能在交易所内部循环。

理论上,如果笔者能将在币安买的5000万颗,提币到OKX上卖掉,利润将非常巨大。

但是,实际上如果价差较大,交易所就会自己利用价差来赚钱的,用户一般没机会。实际上,在OKX开放充币之后,LUNA的差价很快就被拉平。

五.挑选值得信赖的虚拟货币交易所

虚拟货币交易所是投资人存放资产的平台,比选币、买币等投资手法更为重要。

一般建议选择2~3间加密货币交易所。这样在交易深度、交易标的和出入金方面都有优势。万一家平台出了问题,可以马上使用其他交易所,而且还能分散风险。

由于小交易所容易倒闭,跑路甚至是诈骗等。建议挑选全球排名前五的虚拟货币交易所,比如,币安(Binance)OKX等交易所、Kucoin等。

总体来说,在投资虚拟货币之前,应该多做功课,了解一些币圈的基本知识才能避开很多坑!

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