如何防范数字货币投资陷阱?
2017年始,区块链和数字货币的热度逐渐上升。以比特币为代表的数字货币行情屡创新高,数字货币的造富神话正在吸引越来越多的关注。
随之而来币圈投资领域新老韭菜前仆后继,各种骗局也层出不穷,鉴此,我将把我的部分经验及一些防骗方法分享给大家,希望大家能提升风险防范意识,少走弯路。
以下币排行将从数字货币钱包、数字货币交易平台、爱希欧、场外交易等方面为大家讲解风险点,其中我将会举到一些脱敏的真实案例,希望对大家在数字货币投资产投资方面有所帮助。
一、如何选择数字货币钱包?
钱包作为储存数字货币资产的一个介质,大部分普通投资者都是用第三方提供的钱包,在钱包的选择上,建议选择代码开源及已经时间及市场考验的钱包产品,例如Imtoken及项目代币官方钱包等。
要远离开发团队不清不楚,代码不开源,私钥委托开发方代管的钱包。在选择一款钱包上,大家可以去项目方官方网站查询。
一是了解开发公司的真实性。利用天眼查、企信宝等查询公司是否存在,有无行政处罚等;
二是了解开发团队信息。团队信息不清晰的一定要远离,明显吹牛逼的要远离;
三是查询代码是否开源。不开源的公共区块链产品往往存在巨大风险。
四是拒绝托管私钥的钱包。选择钱包是为了更好的保护自身财产安全,私钥委托项目方存在被盗取、挪用的风险。
二、如何选择数字货币交易平台?
这里不谈黑客攻击风险,单纯从交易所的选择来讲。交易所的风险主要在于大量上传销币、空气币、平台币接盘、中小平台虚假交易量及跑路等问题。当然,平台安全系数低导致黑客经常串门的平台也要远离!
某一家交易平台就是为了服务自家团队一个传销币项目而开交易所,该团队先发了个空气币,然后导流至自家交易平台进行交易,操纵拉盘,最后断崖式下跌趋近归零。
目前有很多国人开的不知名平台,将服务器设立于海外,大量上国内传销团队,空气团队的代币,狠割韭菜,这类平台往往主流币种无交易量。
最近火热的“交易即挖矿”类交易平台也存在巨大风险,其平台币运作类似于资金盘变种,每日矿工产出的代币依赖于后进入者大量接盘稳定币价,若无后来者接盘,则会惨烈暴跌,将后进者套在山顶,该模式不具有可持续性。币安CEO赵长鹏称“交易挖矿”不但是变相ICO,还是高价ICO,用户要理性投资!
还有一些中小平台因缺乏交易量,利用空投糖果轰炸、伪造交易数据、机器人刷单等手段蒙骗交易者,捞一笔就跑路的也偶尔出现。建议大家选择火币、币安、OKEX、Gate.io等主流及老牌平台进行交易,避免被骗。
三、如何看待爱希欧私募(ICO)?
目前爱希欧属于国内法律的红线(政府不买单,法律不保护),因此面对项目为欺诈项目的爱希欧,大陆投资者存在被割韭菜后维权难的普遍困境。
若你是被骗的受害者,我的建议是联合多名受害者,准备一切能准备证据材料,前往所在地经侦报案,否则希望渺茫。
以法币投资的爱希欧项目一定要远离,该类属于纯粹的非法集资,但是该种投资方式更容易通过报案追损。
我曾见过的一个爱希欧项目,就是团队方以法币形式进行募资,其后上线国内某小有名气交易平台,拉盘3倍后迅速暴跌,项目方获利出逃,后大量投资者前往经侦报案,损失却难以全部挽回。
因此当你投资爱希欧项目时,首先考虑的不是回报率,而是问问自己能否承担投资损失。
四、场外交易有哪次注意点?
目前场外交易最大的风险为银行账户冻结风险,建议大家将每笔交易控制在5万元内,每日资金进出控制在50万元内,超额部分可第二日操作,备注不可填写敏感字词;
使用多张银行卡,和交易笔数较多的对手方进行交易,在收到款项后及时转出。不建议使用微信及支付宝,因为他们的监控更为严密和智能。
币圈是一个人性的修罗场,贪欲和恶念纵横,普通投资者唯有加强知识学习和提升自身风险防控水平,才能在这个市场中有一席立足之地。
币圈投资法则:金融的本质是风控。不仅是金融机构的准则,也是我们普通投资者永恒的原则。