2018世界各国数字货币交易所的监管政策

比特币是否合法？带着这个问题，我们来看一下中国及世界各国对比特币的监管政策。

全球数字货币市场的火热行情，催生了许多非法集资等违反犯罪行为，危害各国的金融安全和稳定。交易所作为数字货币价值转换的主要渠道，各国政府对数字货币交易所的监管越趋严格，其中包括中国大陆地区对数字货币交易的严格限制，美日等国对交易所的执照监管，以及马耳他等小国家对数字货币产业大力支持等政策态度。

（一）中国数字货币交易所监管政策——关键词：监管

央行在上海市政府新闻发布会上表示，互联网金融风险集中整治是从2016年开始，这两年多来取得了明显的成效，存量风险大幅度下降，增量风险得到有效防控。9.4之后，全面清退国内数字货币交易所，2018年7月G20峰会上，全面禁止比特币交易的只有中国一个国家。目前，境内比特币交易平台已经基本退出市场，ICO全部被取缔。

（二）美国数字货币交易所监管政策——关键词：趋紧

美国财政部所属的金融犯罪执法网络（FinCEN）于2013年3月18日发出的指引称，向美国公民提供服务的数字资产“管理方”（如数字资产发行方）与“兑换方”（例如数字货币交易所）属于美国银行保密法案下的MSB（Money Services Business）的简称，需要在业务开始180天内完成FinCEN的注册许可。

MSB注册是美国开展币币交易的前提，但是必要非充分条件，美国证券交易委员会（SEC）还将跟进监管。从事法币交易的Coinbase等平台，同时在各州申请了 MTL 或者信托牌照，在纽约州，还需申请专门针对数字货币的牌照。

火币网创始人李林称，MSB注册成本虽低，但后期的合规及审查成本非常高，这也是大多数在美国开展币币交易业务的平台不申请MSB的原因。

（三）日本数字货币交易所监管政策——关键词：支持

日本对数字货币发行和交易持开放态度，但日本内阁先后签署了签署多项法案，条分缕析，对ICO和数字货币交易所实行严格监管，并对数字货币交易征收所得税和消费税。

除了规制本国数字货币交易平台，日本对国外入侵日本的平台也进行相关规定。2016年5月，日本内阁签署的《资金结算修正法案》中规定：如果平台没有在日本完成登录注册为虚拟货币交换业者，则不能对日本国民进行劝诱广告行为，否则是违法的。

日本金融厅曾向总部在澳门的Blockchain Laboratory发出海外警告，该平台在尚未取得日本虚拟货币交易所的官方牌照的情况下，发布日语版网页、虚拟货币交易所经营广告、组织日本业界研讨会等一系列活动。日本金融厅表示平台若不停止业务动作，有可能会提起诉讼，成为刑事案件。

（四）韩国数字货币交易所监管政策——关键词：严格

韩国是对数字化货币态度最严格的国家之一。韩国民众对数字货币非常狂热，也因此催生了一些黑暗交易，韩国政府对数字货币的态度从积极转向成全面干预，甚至准备进行全面封杀，近期韩国接二连三的下发政策，禁止开放匿名加密货币。

（五）澳大利亚数字货币交易所监管政策——关键词：开放

澳大利亚对于数字货币、数字货币交易平台以及公开发行代币融资等同样抱有较为开放的态度。一项针对加密货币交易实行新的监管规则的计划。这其中的主要内容包括：在澳大利亚境内运营的数字货币交易所需要向登记报备，且需遵守澳大利亚的反洗钱法和反恐怖主义融资法，履行相应的职责与义务。

这则规定的主要目的是为了防范通过加密货币进行洗钱和为恐怖主义进行融资的活动，这当然也是加密货币的匿名和全球化特质带来的不良后果。

（六）俄罗斯数字货币交易所监管政策——关键词：征税

2018年5月，俄罗斯财政部税务和海关政策表示加密货币交易不可能属于标准的税务操作。

俄罗斯正在研究有关规则的最终细节，这些规则将首次明确加密货币、代币发行融资等的地位，该行业将于下半年进入监管阶段。

（七）马耳他数字货币交易所监管政策——关键词：欢迎

马耳他：欢迎数字货币交易所入驻，为行业制定完善的规章制度。

马耳他作为最小的欧盟成员国，马耳他政府官员希望通过让这个地中海岛国成为世界上对数字货币最友好的地区之一，来增加该国的财富。

今年4月，马耳他内阁批准了三项法案，其中一项是「数字金融资产法案」，该法案为数字货币和艾希欧提供了监管框架。同时，该国税务政策允许岛上的国际公司仅缴纳低至 5％的税率。

币安和 OKEx 这两个世界最大的两个数字货币交易已把其运营中心搬往马耳他，预计也将吸引其他交易所的纷纷入驻。

（八）总结

由此可见，各国政府监管层对数字货币由以前的观望已经变得更为开放，更为重视，各国正在努力将数字货币纳入监管。预计今后各国政府会收紧政策，修订相关法规，将数字货币纳入监管范畴。

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